Contas Bancárias
Cadastre as contas bancárias da sua empresa para vincular pagamentos e recebimentos, acompanhar saldos e manter o extrato financeiro sempre atualizado.
O que são Contas Bancárias no sistema?
As Contas Bancárias no NexQ Fiscal representam os registros das contas reais que sua empresa possui em instituições financeiras — bancos tradicionais, bancos digitais, contas de pagamento e até o caixa físico da loja.
Cada conta bancária cadastrada serve como destino ou origem das movimentações financeiras: quando você registra o recebimento de uma conta a receber, informa em qual conta bancária o dinheiro entrou. Quando registra um pagamento de uma conta a pagar, informa de qual conta saiu. Dessa forma, o sistema calcula automaticamente o saldo de cada conta em tempo real.
Acessando o módulo
No menu principal, acesse Financeiro > Contas Bancárias. A tela exibe todas as contas cadastradas com nome, banco, tipo e saldo atual calculado pelo sistema.
Cadastrando uma conta bancária
Clique em "Nova Conta" e preencha os dados:
Nome da conta
Dê um nome de identificação fácil para a conta, como "Bradesco — Conta Corrente", "Nubank PJ" ou "Itaú Poupança". Esse nome aparecerá nos formulários de pagamento e recebimento para que o usuário identifique rapidamente.
Banco
Informe o nome da instituição financeira ou selecione pelo código bancário (ex: 237 — Bradesco, 341 — Itaú, 001 — Banco do Brasil, 260 — Nubank). Para contas de pagamento sem código bancário tradicional, informe o nome da fintech.
Agência e número da conta
Informe a agência (com ou sem dígito) e o número da conta com dígito verificador. Esses dados são importantes para conciliação bancária e identificação da conta em documentos.
Tipo de conta
Selecione o tipo: Conta Corrente (conta principal para movimentações do dia a dia), Poupança (conta de reservas) ou Conta de Pagamento (contas de fintechs e carteiras digitais).
Saldo inicial
Informe o saldo atual da conta na data de cadastro no sistema. Esse valor é o ponto de partida: a partir daí, o NexQ Fiscal calculará o saldo adicionando entradas e subtraindo saídas automaticamente. Seja preciso para garantir que o saldo exibido no sistema reflita a realidade.
Ativar a conta
Por padrão, a conta é criada como ativa. Contas inativas não aparecem nos formulários de pagamento e recebimento. Use a opção de inativação para contas encerradas que você deseja manter no histórico sem que apareçam nas operações do dia a dia.
Visualizando o extrato da conta
Em cada conta cadastrada, clique no botão "Extrato" para ver o histórico completo de movimentações vinculadas a ela. O extrato exibe:
- Data e descrição de cada movimentação
- Entradas (recebimentos de clientes vinculados a essa conta)
- Saídas (pagamentos de contas a pagar debitados dessa conta)
- Saldo acumulado após cada lançamento
O extrato do sistema permite fazer a conciliação bancária: compare as movimentações listadas com o extrato real do seu banco para garantir que nenhum lançamento foi esquecido.
Como o saldo é calculado
O sistema calcula o saldo de cada conta bancária de forma automática usando a seguinte fórmula:
Saldo Atual = Saldo Inicial + Total de Entradas − Total de Saídas
O saldo é atualizado em tempo real a cada pagamento ou recebimento registrado. Você sempre verá o saldo atual de cada conta na tela principal de Contas Bancárias.
Dica — Conta "Caixa" para dinheiro físico
Cadastre uma conta bancária com o nome "Caixa" (sem banco ou agência) para registrar movimentações em dinheiro físico. Vendas pagas em espécie, troco, sangrias e suprimentos do PDV podem ser vinculados a essa conta, mantendo o controle completo do dinheiro em caixa.
Usando múltiplas contas bancárias
É possível — e recomendado — cadastrar todas as contas que sua empresa utiliza. Exemplos comuns: