Fluxo de Caixa
Visualize todas as entradas e saídas de dinheiro — passadas e futuras — e tome decisões financeiras com base em dados reais e projeções confiáveis.
O que é Fluxo de Caixa?
O Fluxo de Caixa é a visão cronológica de todas as movimentações financeiras da empresa — dinheiro que entrou, que vai entrar, que saiu e que vai sair. Ele combina os registros já realizados (contas pagas e recebidas) com as projeções futuras (contas a pagar e a receber em aberto), formando uma linha do tempo financeira completa.
É uma das ferramentas de gestão financeira mais importantes para qualquer empresa, pois revela a saúde financeira real do negócio, não apenas os lucros contábeis.
Para que serve o Fluxo de Caixa?
Ferramenta de tomada de decisão
O Fluxo de Caixa permite: prever se haverá dinheiro em caixa para pagar as contas dos próximos dias e semanas; identificar períodos críticos em que as saídas superam as entradas; planejar investimentos sabendo quando há sobra de caixa; e negociar prazos com fornecedores e clientes com base em dados reais.
Acessando o módulo
No menu principal, acesse Financeiro > Fluxo de Caixa. O sistema exibirá a visão consolidada de todas as movimentações, organizadas por data.
Entendendo a tela de Fluxo de Caixa
A tela é organizada em colunas. Veja o que cada uma representa:
| Coluna | O que representa |
|---|---|
| Data | Data de vencimento (para lançamentos futuros) ou data efetiva (para lançamentos já realizados). |
| Descrição | Nome da conta a receber ou conta a pagar correspondente. Permite identificar a origem de cada movimentação. |
| Entradas | Valores a receber de clientes (receitas). Contas recebidas aparecem em verde sólido; projeções futuras em verde com indicação de pendência. |
| Saídas | Valores a pagar a fornecedores e outras obrigações. Contas pagas aparecem em vermelho sólido; projeções futuras em vermelho com indicação de pendência. |
| Saldo do Dia | Resultado das entradas menos as saídas daquele dia específico (positivo = mais entrou do que saiu; negativo = mais saiu do que entrou). |
| Saldo Acumulado | Saldo total da empresa até aquela data, considerando todas as movimentações anteriores. É a coluna mais importante para análise de liquidez. |
Lançamentos realizados vs. lançamentos projetados
O Fluxo de Caixa do NexQ Fiscal combina dois tipos de lançamentos:
-
Realizados: contas a pagar que já foram pagas e contas a receber que já foram recebidas. Os valores são exatos — refletem o que realmente aconteceu na conta bancária.
-
Projetados: contas a pagar e a receber ainda em aberto (status Aberta ou Parcial). São projeções baseadas nos valores e vencimentos cadastrados. Podem mudar caso o recebimento ou pagamento ocorra antes ou depois do prazo, ou em valor diferente.
Filtros disponíveis
Utilize os filtros para customizar a visão do Fluxo de Caixa:
- Período: defina o intervalo de datas a ser exibido (ex: próximos 30 dias, mês atual, trimestre)
- Conta bancária: filtre para ver o fluxo de uma conta específica ou de todas as contas consolidadas
- Categorias: filtre por tipo de receita ou despesa para analisar o fluxo de um segmento específico
Interpretando o saldo acumulado
Dica — Saldo acumulado negativo é um alerta
Se o Saldo Acumulado ficar negativo em datas futuras, isso significa que as saídas projetadas superam as entradas previstas — ou seja, a empresa poderá não ter dinheiro suficiente em caixa para honrar todos os seus compromissos naquele período. Esse alerta permite agir com antecedência: negociar prazo com fornecedores, antecipar recebíveis, ou buscar capital de giro antes que o problema se torne real.
Dica — A qualidade do fluxo depende dos lançamentos
Manter todas as contas a pagar e a receber cadastradas no sistema garante que as projeções do Fluxo de Caixa sejam precisas e confiáveis. Contas esquecidas ou lançadas incorretamente distorcem a visão financeira e podem levar a decisões equivocadas. Revise o fluxo semanalmente para garantir que está atualizado.